Kindergeld 2025 und 2026: Was plant die Ampel bislang für Familien?

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26.09.2024, 09:17 Uhr

Ampel-Koalition

Pläne nicht nur fürs Kindergeld: So viel soll es für Familien ab dem kommenden Jahr geben

Gute Nachrichten für Eltern: Kindergeld und Kindersofortzuschlag sollen 2025 erhöht werden. Was außerdem zu den bisherigen Plänen der Ampel-Koalition bekannt ist.

Der Bundeshaushalt für 2025 bringt nicht nur Einsparungen mit sich. Auch einige Verbesserungen für Familien will die Bundesregierung auf den Weg bringen, wie die Deutsche Presse-Agentur (dpa) berichtete. Ein Überblick über die wichtigsten Änderungen für Familien, auf die sich die Ampel im Haushalt für 2025 geeinigt hatte – und was darüber hinaus für Familien in Deutschland den Berichten zufolge bislang geplant ist.

Kindergeld, Kindersofortzuschlag und Kinderfreibetrag – was ändert sich?

1. Kindergeld

Das Kindergeld liegt seit dem 1. Januar 2023 bei 250 Euro pro Kind und Monat. Ab dem 1. Januar 2025 soll das Kindergeld den Plänen zufolge um fünf Euro auf 255 Euro steigen. Im Jahr 2026 solle das Kindergeld zudem um weitere vier Euro auf dann 259 Euro steigen, berichtete dpa (Stand: 17. Juli 2024) zu den bisherigen Plänen – das gehe aus einem Änderungsschreiben zum Gesetzentwurf des Bundeshaushalts 2025 hervor, so dpa.

Das Kindergeld soll sowohl 2025 als auch 2026 steigen. — Das Kindergeld soll im kommenden Jahr steigen.
© Patrick Pleul/dpa

Das Kindergeld ist für zahlreiche Familien eine wichtige finanzielle Unterstützung. Nicht selten steht ihnen das Kindergeld auch über den 18. Geburtstag von Tochter oder Sohn hinaus zu – das „Kindergeld Ü18“ gibt es jedoch nur auf Antrag und wenn bestimmte Bedingungen erfüllt sind.

2. Kindersofortzuschlag

Ab Januar 2025 soll der Kindersofortzuschlag für bedürftige Familien um fünf Euro steigen, wie dpa weiter über die Pläne der Ampel-Koalition berichtet hatte. Damit bekämen Familien, die diese Hilfe erhalten, künftig anstelle von 20 Euro monatlich 25 Euro. Die Bundesregierung hatte den Sofortzuschlag zum 1. Juli 2022 zur Unterstützung von Familien mit geringem Einkommen eingeführt. Er sollte dazu dienen, bis zur Einführung einer Kindergrundsicherung die finanziellen Nöte Betroffener abzumildern, schilderte die Nachrichtenagentur zu den Hintergründen. Nicht zu verwechseln sei der Kindersofortzuschlag mit dem Kinderzuschlag, wie dpa (Stand: 16. Juli) in dem Zusammenhang berichtete.

Den Kinderzuschlag können Eltern erhalten, wenn sie genug verdienen, um für sich selbst zu sorgen, das Einkommen aber nicht oder nur knapp für die gesamte Familie reiche, so dpa zu den Hintergründen. Die Höhe des Kinderzuschlags variiert je nach Einkommen, der Höchstbetrag liegt bei 292 Euro pro Kind. Kinderzuschlag und Kindergeld werden zusammen ausgezahlt. Allerdings muss der Antrag auf den Kinderzuschlag gesondert bei der Familienkasse gestellt werden. „Der Kinderzuschlag wird für jedes Kind einzeln berechnet“, informiert die Bundesagentur für Arbeit unter anderem. „Sie erhalten monatlich höchstens 292 Euro pro Kind. Der im Jahr 2022 eingeführte Sofortzuschlag in Höhe von 20 Euro ist darin bereits enthalten.“

Steuererklärung 2023: Bei vielen Kosten gibt es Geld zurück

Schriftzug Pendler und Autopiktogramm Schriftzug Pendler und Autopiktogramm, 09.11.2023, Falkensee, Brandenburg, Auf ein — Mit der Pendlerpauschale können Berufstätige Kosten für die Fahrt zur Arbeit von der Steuer absetzen. Für die ersten 20 Kilometer der einfachen Fahrtstrecke zwischen Wohnung und Arbeitsplatz erhält man 30 Cent pro Kilometer an Steuervergünstigung vom Staat, informierte ADAC.de (Stand: 10. Januar 2024). Berufstätige, die weitere Strecken mit ihrem Auto zurücklegen müssen, können mehr Fahrtkosten geltend machen. Denn ab dem 21. Kilometer beträgt die Pendlerpauschale seit dem Jahr 2022 sogar 38 Cent pro Kilometer. (Symbolbild) © IMAGO/Steinach

Frau am Laptop zu Hause — Die Entfernungspauschale mache sich steuerlich allerdings nur bemerkbar, wenn die Ausgaben für den Arbeitsweg in Summe den Werbungskosten-Pauschbetrag für alle beruflichen Aufwendungen übersteigen, so der Hinweis auf ADAC.de. Dazu sollte man wissen, dass die Werbungskosten-Pauschale für das Steuerjahr 2023 auf 1.230 Euro (von zuvor 1.200 Euro) erhöht wurde. Zu den Werbungskosten zählen etwa auch Kosten für Arbeitsausstattung, Arbeitsmaterialien oder Fortbildungen. (Symbolbild) © Westend61/Imago

Mann im Hemd am Laptop im Homeoffice — Beschäftigte im Homeoffice, die ihre Steuererklärung für das Jahr 2023 machen, sollten zudem an die Homeoffice-Pauschale denken. Seit dem 1. Januar 2023 dürfen für jeden Tag im Homeoffice 6 Euro angesetzt werden, wie die Lohnsteuerhilfe Bayern informierte. Zudem werden seither bis zu 210 Tage im Homeoffice steuerlich anerkannt. Somit können im Höchstfall 1.260 Euro steuerlich geltend gemacht werden. Die Homeoffice-Pauschale gehört allerdings ebenfalls zu den Werbungskosten. Die Pauschale wirkt sich also erst dann sinnvoll aus, wenn die Pauschale für die Werbungskosten überschritten wurde. (Symbolbild) © Westend61/Imago

Handwerkerarbeiten in der Wohnung — Haben etwa Mieter für bestimmte Handwerksarbeiten einen Profi beauftragt, lassen sich gegebenenfalls 20 Prozent der Arbeitskosten sowie Anfahrtkosten und Verbrauchsmaterialen von der Steuerlast abziehen. Die Höchstgrenze für Handwerkerleistungen liegt bei 6.000 Euro pro Jahr, wie die Stiftung Warentest auf Test.de infomierte. Insgesamt ließen sich somit bis zu 1.200 Euro sparen. Wichtig für den Bonus sei, dass die Leistungen nicht bar bezahlt würden und die Firma auf der Rechnung alle Kosten einzeln ausweise. Aber: Maßnahmen an Neubauten zum Beispiel dürfen laut Stiftung Warentest nicht als Handwerkerleistungen abgesetzt werden. Grundsätzlich gilt zudem: Der Rechnungsbetrag muss um die Materialkosten gekürzt werden, denn für die Materialkosten gibt es keinen Steuerrabatt. (Symbolbild) © Martin Wagner/Imago

Frau prüft eine Rechnung am Schreibtisch

Viele Mieter fürchten die jährliche Nebenkostenabrechnung, weil sie mit einer Nachzahlung verbunden sein kann. Doch steuerlich lässt sich in vielen Fällen etwas herausholen. „Verbrauchsabhängige Kosten wie Gas, Wasser und Strom lassen sich leider nicht steuerlich absetzen“, wie die Lohnsteuerhilfe Bayern in einer Mitteilung informiert hat. Aber es gebe zahlreiche andere Wohnnebenkosten, an denen Mieter oder Eigentümer gleichermaßen das Finanzamt beteiligen könnten. Deshalb lohne es sich, die Nebenkostenabrechnung genau unter die Lupe zu nehmen und einzelne Beträge den haushaltsnahen Dienstleistungen oder Handwerkerleistungen zuzuschlüsseln. (Symbolbild) © AntonioGuillem/Panthermedia/Imago

Gartenarbeiten mit der Schere

Auch für regelmäßige Tätigkeiten in Haushalt oder Garten erlasse das Finanzamt Steuerzahlern 20 Prozent der Kosten, wenn es einen Arbeitsvertrag mit den Helfern gebe, informiert „Finanztest“ in dem Beitrag auf Test.de mit Blick auf die Erklärung für das Steuerjahr 2023. Hierbei sei wichtig, ob es sich bei der Beschäftigung um einen Minijob (2023: bis zu 520 Euro im Monat) handele oder nicht. „Wenn ja, sind maximal 2.550 Euro der jährlichen Kosten steuerbegünstigt – sogar ausnahmsweise bei Barzahlungen. Insgesamt sind also 510 Euro Ersparnis drin“, heißt es in dem Beitrag. (Symbolbild) © Image Source/Imago

Ein Fußboden wird mit einem Lappen geputzt.

In vielen Fällen handelt es sich dagegen um eine sozialversicherungspflichtig Beschäftigung. „Wenn jemand für Sie Arbeiten in Ihrem privaten Haushalt erledigt, dann können Sie in der Regel 20 Prozent von jeder Rechnung in Ihre Steuererklärung eintragen“, wie die Vereinigte Lohnsteuerhilfe auf ihrer Website informiert hat. „Allerdings dürfen Sie nur maximal 4.000 Euro im Jahr steuerlich als haushaltsnahe Dienstleistungen geltend machen.“ Wichtig: Die Aufgaben müssen einen „haushaltsnahen Charakter“ haben und im Haushalt oder auf dem Grundstück erbracht werden. „Dazu zählen zum Beispiel Hausmeisterdienste, Betreuungsdienste oder Pflegedienste, und natürlich die Reinigungsarbeiten einer Putzfrau oder eines Putzmanns.“ (Symbolbild) © gopix/Zoonar.com/Imago

Kinderschnuller und Anhänger neben Geldscheinen und Geldmünzen

Eltern bekommen seit Anfang 2023 für jedes Kind 250 Euro Kindergeld im Monat. Bei hohem Verdienst kann bei der Jahresabrechnung stattdessen aber auch die Steuererleichterung durch den Kinderfreibetrag zum Tragen kommen, erklärt die Stiftung Warentest auf Test.de. „Dieser beträgt seit vergangenem Jahr 4.476 Euro pro Kind und Elternteil (8.952 Euro für beide Elternteile)“, so der Hinweis für das Steuerjahr 2023. Zum 1. Januar 2024 wurde der Freibetrag außerdem auf 6.384 Euro angehoben. (Symbolbild) © Andreas Gora/Imago

Eltern laufen mit Kind in der Mitte.

Entweder bekommen Eltern also automatisch das Kindergeld oder die Freibeträge für Kinder bei der Einkommensteuer. Das Finanzamt prüft, was für sie vorteilhafter ist. Hier müssen Eltern also nicht selbst tätig werden. In der Regel hätten sie mindestens bis zur Volljährigkeit des Kindes Anspruch auf die Freibeträge, schildert „Finanzest“ auf Test.de. „Macht ihr Kind eine erste Berufsausbildung oder studiert, besteht der Anspruch weiter, solange das Kind noch unter 25 ist.“ Dasselbe gelte für Übergangszeiten: Beispielsweise, wenn die Tochter nach dem Schulabschluss nachweislich noch auf der Suche nach einem Studienplatz sei oder wegen längerer Krankheit erst später mit der Ausbildung beginnen könne. (Symbolbild) © Michael Gstettenbauer/Imago

Mann tippt am Taschenrechner

„Anleger müssen 2023 weniger Steuern auf Kapitalerträge zahlen, denn der Sparerpauschbetrag wurde von 801 auf 1.000 Euro pro Person (2.000 Euro bei Zusammenveranlagung) erhöht“, informierte Test.de zudem mit Blick auf die Steuererklärung 2023. Erst wenn Zinsen, Dividenden oder Gewinne aus Wertpapierverkäufen diese Summe überschreiten, würden darauf „25 Prozent Abgeltungssteuer plus Solidaritätszuschlag und gegebenenfalls Kirchensteuer“ fällig. Die Experten der Stiftung Warentest haben dem Beitrag zufolge folgenden Tipp: „Falls Sie Ihrer Bank bisher noch keinen Freistellungsauftrag erteilt haben, sollten Sie das jetzt tun. So müssen Sie sich die zu viel gezahlte Kapitalertragssteuer nicht erst über die Steuererklärung zurückholen.“ (Symbolbild) © Zoonar.com/Yuri Arcurs peopleimages.com/Imago

3. Kinderfreibetrag

Auch ein schrittweiser Anstieg des Kinderfreibetrags ist den Berichten zufolge vorgesehen. Relevant ist der Kinderfreibetrag deshalb, weil er eine Steuerentlastung für die Ausgaben darstellen kann, die Familien durch Kinder entstehen. Er wird vom zu versteuernden Einkommen der Eltern abgezogen. Wenn er steigt, verringert sich also das Einkommen, auf das Steuern fällig werden – und folglich die Steuerlast der Eltern. Dabei ist zu beachten, dass Kindergeld und Kinderfreibetrag miteinander gekoppelt sind und es nur möglich ist, eins von beidem steuerlich geltend zu machen. Was am Ende für die Eltern günstiger ist, prüft das Finanzamt automatisch. (Mit Material der dpa)